مقدمة عن التداول العربي في أسواق المال – مقال تعليمي للمبتدئين

سوق العملات الأجنبية، أو الفوركس، هو أكبر الأسواق المالية وأكثرها سيولة في العالم، سنتعرف على أبرز خصائصه في مقدمة عن التداول بالإضافة إلى باقي أسواق المال.

مقدمة عن التداول في أسواق المال – سوق العملات الأجنبية

سوق الفوركس هو سوق لامركزي يتم فيه تداول العملات الأجنبية… يعمل على مدار الساعة، خمسة أيام في الأسبوع. في هذه المقالة، سوف نقدم مقدمة عن سوق الفوركس، بما في ذلك تاريخه، ومفاهيمه الأساسية، وديناميكيات التداول.

سوق العملات الأجنبية هو عبارة عن شبكة عالمية من المشترين والبائعين (buyers and sellers) الذين يتاجرون بالعملات مع بعضهم البعض. إنه سوق لامركزي، مما يعني أنه لا توجد بورصة مركزية حيث تتم معالجة التداولات. بدلاً من ذلك، يتم تداول العملات مباشرة بين المشاركين من خلال شبكة من البنوك والوسطاء والمؤسسات المالية الأخرى.

أحد الخصائص الرئيسية لسوق الفوركس هو حجمه. مع حجم تداول يومي يزيد عن 6 تريليون دولار. هو أكبر بكثير من أي سوق مالي آخر، بما في ذلك أسواق الأسهم والسندات. يعني هذا المستوى العالي من السيولة أنه يمكن للمتداولين الدخول والخروج من الصفقات بسرعة وسهولة، وهناك دائمًا مشتر أو بائع متاح لأي زوج عملات معين.

السمة الرئيسية الأخرى لسوق الفوركس هي طبيعته على مدار الساعة. نظرًا لأنه يتم تداول العملات في مناطق زمنية مختلفة حول العالم، فإن سوق الفوركس مفتوح 24 ساعة في اليوم، خمسة أيام في الأسبوع. يتيح ذلك للمتداولين الاستفادة من فرص السوق عند ظهورها، بغض النظر عن الوقت من اليوم.

تاريخ سوق الفوركس

يتمتع سوق الفوركس بتاريخ طويل ومتنوع، حيث يعود تاريخ أول تبادل عملة مسجل إلى العصور القديمة. ومع ذلك، لم يبدأ سوق الفوركس في اتخاذ شكله الحديث حتى القرن العشرين.

كان أحد الأحداث الرئيسية في تاريخ سوق الفوركس هو انهيار نظام بريتون وودز (Bretton Woods) في عام 1971. قبل ذلك، كانت عملات العالم مرتبطة بقيمة الذهب، وكان الدولار الأمريكي هو العملة الاحتياطية السائدة. ومع ذلك، مع التكاليف المتزايدة لحرب فيتنام والضغوط الاقتصادية الأخرى، لم تعد الولايات المتحدة قادرة على الحفاظ على الارتباط بالذهب، وانهار نظام بريتون وودز.

يمثل هذا الحدث بداية سوق الفوركس الحديث، حيث يُسمح للعملات بالتعويم بحرية مقابل بعضها البعض بناءً على العرض والطلب. منذ ذلك الحين، استمر سوق الفوركس في النمو والتطور، مع تطوير منصات التداول الإلكترونية وزيادة مشاركة تجار التجزئة.

المفاهيم الأساسية في سوق الفوركس – مقدمة عن التداول

من المهم فهم العديد من المفاهيم الأساسية عند التداول في سوق الفوركس.

أزواج العملات وأسعار الصرف:

 في سوق الفوركس، يتم دائمًا تداول العملات في أزواج (pairs). على سبيل المثال، يمثل زوج EUR / USD قيمة اليورو في الاتحاد الأوروبي معبرًا عنها بالدولار الأمريكي. سعر الصرف بين العملتين يخبر التجار عن مقدار العملة التي يمكنهم شراؤها بالعملة الأخرى. تتقلب أسعار الصرف باستمرار بناءً على العرض والطلب، ويمكن أن تتأثر بمجموعة واسعة من العوامل الاقتصادية والسياسية.

الرافعة المالية والهامش:

تشير الرافعة المالية (leverage) إلى القدرة على التداول بأموال أكثر مما لديك في حسابك. في سوق الفوركس، عادةً ما يتم تقديم الرافعة المالية من قبل الوسطاء في شكل هامش، والذي يسمح للمتداولين بالتحكم في المراكز الكبيرة بكمية صغيرة نسبيًا من رأس المال. ومع ذلك، يمكن أن تزيد الرافعة المالية (leverage) أيضًا من المخاطر، حيث إنها تضخم المكاسب والخسائر.

سوق الفوركس، المعروف أيضًا باسم سوق الصرف الأجنبي، هو سوق لامركزي حيث يتم شراء وبيع العملات. مع حجم تداول يومي يزيد عن 6 تريليون دولار، يعد سوق الفوركس أكبر الأسواق المالية وأكثرها سيولة في العالم. في هذه المقالة، سنقدم دليلاً شاملاً لسوق الفوركس، يغطي المفاهيم الأساسية مثل النقاط، وفروق الأسعار، وأزواج العملات الرئيسية، وساعات التداول، والتحليل الفني والأساسي.

النقاط و السبريد (pips and spreads)

النقطة(pip) هي وحدة قياس تُستخدم لتحديد التغير في قيمة زوج العملات. عادةً ما تكون النقطة مساوية للخانة العشرية الرابعة من زوج العملات، لذلك على سبيل المثال، تغيير 0.0001 في قيمة زوج العملات EUR / USD سيكون مساويًا لنقطة واحدة. السبريد هو الفرق بين العرض والسؤال عن أسعار زوج العملات، ويمثل تكلفة تداول زوج عملات معين. في سوق الفوركس، يتم تسعير الفروق عادة بالنقاط.

يمكن أن تختلف قيمة النقطة اعتمادًا على حجم الصفقة، ويتم التعبير عنها عمومًا بالعملة الأساسية لزوج العملات. على سبيل المثال، إذا كنت تتداول عقدًا قياسيًا يبلغ 100000 وحدة من زوج العملات EUR / USD ، وكانت قيمة النقطة 0.0001 دولار أمريكي، فإن حركة النقطة الواحدة في قيمة زوج العملات ستؤدي إلى ربح أو خسارة 10 دولارات.

يعتبر السبريد (spread) من الاعتبارات الهامة عند تداول العملات الأجنبية، حيث يمكن أن يكون له تأثير كبير على ربحية التجارة. بشكل عام، كلما كان الفارق أكبر، كلما كان تداول زوج عملات معين أكثر تكلفة. يقدم بعض وسطاء الفوركس فروق أسعار ثابتة، بينما يقدم البعض الآخر فروق أسعار متغيرة يمكن أن تتقلب بناءً على ظروف السوق.

أزواج العملات الأجنبية الرئيسية

مقدمة عن التداول و أهم الأزواج في سوق العملات الأجنبية: يتكون سوق الفوركس من مجموعة واسعة من أزواج العملات، كل منها يتكون من عملتين: عملة أساسية وعملة عرض أسعار. تُعرف أزواج العملات الأكثر نشاطًا بالتداول باسم “العملات الرئيسية”، وهي تشمل اليورو / الدولار الأمريكي والجنيه الإسترليني / الدولار الأمريكي والدولار الأمريكي / الين الياباني والدولار الأمريكي / الفرنك السويسري.

يعتبر زوج اليورو / الدولار الأمريكي أكثر أزواج العملات تداولا في العالم، ويمثل سعر الصرف بين عملة الاتحاد الأوروبي الموحدة واليورو والدولار الأمريكي. يعتبر زوج الجنيه الإسترليني / الدولار الأمريكي ثاني أكثر أزواج العملات تداولا، ويمثل سعر الصرف بين الجنيه الإسترليني والدولار الأمريكي. يعتبر زوج دولار / ين USD / JPY ثالث أكثر أزواج العملات تداولًا، ويمثل سعر الصرف بين الدولار الأمريكي والين الياباني. يعتبر زوج USD / CHF رابع أكثر أزواج العملات تداولا، ويمثل سعر الصرف بين الدولار الأمريكي والفرنك السويسري.

كل زوج من العملات الرئيسية له خصائصه الفريدة وديناميكيات السوق. على سبيل المثال، يُعرف زوج EUR / USD بتقلبه المنخفض وفروقه الضيقة، بينما يشتهر زوج GBP / USD بتقلبه العالي وانتشاره الواسع. يمكن أن يساعد فهم الخصائص الرئيسية لكل زوج عملات رئيسي المتداولين على اتخاذ قرارات مستنيرة بشأن الأزواج التي يجب تداولها وكيفية إدارة المخاطر.

ساعات تداول الفوركس

سوق الفوركس هو سوق عالمي لامركزي يسمح للمتداولين بشراء وبيع العملات على مدار الساعة، خمسة أيام في الأسبوع. يتم تقسيم ساعات التداول في سوق الفوركس عمومًا إلى أربع جلسات رئيسية: جلسة سيدني، وجلسة طوكيو، وجلسة لندن، وجلسة نيويورك.

تبدأ جلسة سيدني، والتي تُعرف أيضًا باسم جلسة آسيا والمحيط الهادئ، في الساعة 10:00 مساءً بتوقيت جرينتش وتنتهي في الساعة 7:00 صباحًا بتوقيت جرينتش. تبدأ جلسة طوكيو، المعروفة أيضًا باسم الجلسة الآسيوية، في الساعة 12:00 صباحًا بتوقيت جرينتش وتنتهي في الساعة 9:00 صباحًا بتوقيت جرينتش. تبدأ جلسة لندن، المعروفة أيضًا باسم الجلسة الأوروبية، في الساعة 8:00 صباحًا بتوقيت جرينتش وتنتهي في الساعة 5:00 مساءً بتوقيت جرينتش. تبدأ جلسة نيويورك، المعروفة أيضًا باسم جلسة أمريكا الشمالية، في الساعة 1:00 مساءً بتوقيت جرينتش وتنتهي في الساعة 10:00 مساءً بتوقيت جرينتش.

خلال هذه الجلسات، يمكن للمتداولين شراء وبيع العملات في الوقت الفعلي، مع تقلب الأسعار بناءً على العرض والطلب. يتميز سوق الفوركس أيضًا بجلسات متداخلة تشير إلى التداخل بين جلستي تداول. يحدث هذا التداخل عادة خلال جلسات لندن ونيويورك ويعتبر أكثر الأوقات ازدحامًا للتداول.

هناك مزايا وعيوب للتداول خلال أوقات مختلفة من اليوم. على سبيل المثال، قد يوفر التداول خلال جلستي لندن ونيويورك مزيدًا من السيولة والتقلب، حيث تتداخل هذه الجلسات وتتزامن مع إصدار البيانات الاقتصادية الرئيسية. ومع ذلك، قد يكون التداول خلال هذه الأوقات أكثر خطورة أيضًا بسبب زيادة نشاط السوق واحتمال حدوث تقلبات أكبر في الأسعار. من ناحية أخرى، قد يوفر التداول خلال جلستي سيدني وطوكيو سيولة وتقلبًا أقل، ولكنه قد يكون أيضًا أقل خطورة بسبب انخفاض نشاط السوق.

متى يمكنك تداول الفوركس

يتوفر سوق الفوركس بشكل عام على مدار 24 ساعة في اليوم، وخمسة أيام في الأسبوع، من الأحد الساعة 5:00 مساءً بتوقيت شرق الولايات المتحدة إلى الجمعة الساعة 4:00 مساءً بتوقيت شرق الولايات المتحدة. ومع ذلك، هناك أوقات معينة قد يتعطل فيها التداول أو يتم تقييده بسبب العطلات أو الأحداث الجيوسياسية. على سبيل المثال، قد يتم تعليق التجارة أو تأخيرها خلال الأعياد الوطنية أو أوقات عدم الاستقرار السياسي أو الاقتصادي.

يمكن أن تؤثر عدة عوامل على نشاط التداول والسيولة في سوق الفوركس. أحد العوامل الرئيسية هو إصدار الأخبار والبيانات الاقتصادية، مثل قرارات أسعار الفائدة وأرقام الناتج المحلي الإجمالي وتقارير التوظيف. يمكن أن يكون لهذه الأحداث تأثير كبير على أسعار العملات ويمكن أن تؤدي إلى زيادة التقلبات ونشاط التداول.

تشمل العوامل الأخرى التي يمكن أن تؤثر على سوق الفوركس العطلات والأحداث الجيوسياسية والكوارث الطبيعية. على سبيل المثال، يمكن أن تؤدي العطلات إلى انخفاض السيولة وانخفاض أحجام التداول، في حين أن الأحداث الجيوسياسية مثل الحروب أو الانتخابات يمكن أن تسبب حالة من عدم اليقين في السوق وزيادة المخاطر. يمكن أن تؤدي الكوارث الطبيعية أيضًا إلى تعطيل النشاط التجاري وتؤدي إلى تقلبات مؤقتة في الأسعار.

يجب أن يكون المتداولون على دراية بهذه العوامل وكيف يمكن أن تؤثر على تنفيذ التجارة وإدارة المخاطر. من خلال البقاء على اطلاع ومتابعة أحداث السوق، يمكن للمتداولين فهم المخاطر والفرص المحتملة في سوق الفوركس بشكل أفضل.

مقدمة عن التداول والتحليل الفني والأساسي

عندما يتعلق الأمر بتداول سوق الفوركس، هناك نوعان رئيسيان من التحليلات التي يستخدمها المتداولون عادة: التحليل الفني والتحليل الأساسي. يمكن أن يكون كلا الأسلوبين مفيدًا في مساعدة المتداولين على اتخاذ قرارات مستنيرة بشأن تداولاتهم ، لكنهم يعملون بطرق مختلفة ويركزون على جوانب مختلفة من السوق.

يتضمن التحليل الفني (technical analysis) استخدام بيانات الأسعار التاريخية وأنماط الرسوم البيانية والمؤشرات الفنية (technical indicators) للتنبؤ بحركات الأسعار المستقبلية. يعتمد على فكرة أن اتجاهات السوق (trends)، كما هو موضح في الرسم البياني، يمكن أن تكرر نفسها وأن هذه الأنماط يمكن استخدامها لتحديد فرص البيع والشراء.

هناك العديد من المؤشرات الفنية المختلفة التي يمكن للمتداولين استخدامها في تحليلاتهم، مثل المتوسطات المتحركة ، ومؤشر القوة النسبية (RSI) ، ومؤشر تباعد التقارب المتوسط المتحرك (MACD). يمكن أيضًا استخدام أنماط الرسوم البيانية، مثل الرأس والكتفين والمثلثات والقمم / القيعان المزدوجة، لتحديد إعدادات التداول المحتملة.

من ناحية أخرى، يتضمن التحليل الأساسي (fundamental analysis) تحليل الأحداث الاقتصادية والسياسية التي يمكن أن تؤثر على اتجاه أسعار العملات. وهذا يشمل النظر في المؤشرات الاقتصادية الرئيسية، مثل الناتج المحلي الإجمالي(GDP)، بيانات العمالة(employment)، معدلات التضخم (inflation rates)، فضلا عن الأحداث السياسية والمخاطر الجيوسياسية.

يمكن للمتداولين الذين يستخدمون التحليل الأساسي أن يفكروا أيضًا في القوة أو الضعف العام لعملة معينة، بالإضافة إلى أسعار الفائدة والموازين التجارية. من خلال تحليل هذه الأساسيات وأساسيات السوق الأخرى، يمكن للمتداولين التعرف على العرض والطلب على العملة، مما يساعدهم على اتخاذ قرارات تداول مستنيرة.

يمكن أن يكون كل من التحليل الفني والأساسي أدوات مفيدة للمتداولين في سوق الفوركس، ويستخدم العديد من المتداولين مزيجًا من كلا الأسلوبين في تحليلهم. باستخدام مزيج من التحليل الفني والأساسي، يمكن للمتداولين الحصول على صورة أكثر اكتمالاً عن السوق واتخاذ قرارات أكثر استنارة بشأن تداولاتهم.

مقدمة عن التداول في سوق الأسهم (Stocks Market)

سوق الأوراق المالية هو سوق مالي حيث يتم شراء وبيع الأسهم أو حصص الملكية في الشركات المتداولة علنًا. تمثل الأسهم جزءًا صغيرًا من الملكية في الشركة، ويسمح سوق الأوراق المالية للأفراد والمؤسسات بشراء وبيع هذه الأسهم كطريقة للاستثمار في أداء الشركة الأساسية والربح منها.

لتداول الأسهم، يجب على الفرد أو المؤسسة فتح حساب وساطة مع مؤسسة مالية أو وسيط عبر الإنترنت. بمجرد فتح الحساب وتمويله، يمكن للفرد أو المؤسسة تقديم أوامر شراء أو بيع الأسهم من خلال الوسيط. ثم يتم تنفيذ هذه الأوامر في البورصة حيث يتم إدراج الأسهم.

تختلف ساعات تداول الأسهم حسب البورصة والسهم المحدد الذي يتم تداوله. في الولايات المتحدة، تفتح البورصتان الرئيسيتان، بورصة نيويورك (NYSE) وناسداك(NASDAQ)، للتداول من الساعة 9:30 صباحًا حتى 4:00 مساءً بالتوقيت الشرقي، من الاثنين إلى الجمعة، باستثناء أيام العطلات المحددة. ومع ذلك، قد تسمح منصات التداول الإلكترونية وبعض الوسطاء بالتداول بعد ساعات العمل، والذي يحدث خارج ساعات التداول العادية للبورصة.

تشمل بعض الأسهم الأكثر تداولًا في جميع أنحاء العالم شركات معروفة مثل Apple و Microsoft و Amazon. غالبًا ما تكون هذه الشركات من بين أكبر الشركات وأكثرها نفوذاً في صناعاتها الخاصة، ويتم الاحتفاظ بأسهمها على نطاق واسع من قبل المستثمرين في جميع أنحاء العالم. قد تشمل الأسهم الأخرى التي يتم تداولها بشكل كبير تلك الشركات في قطاعات مثل التمويل والطاقة والتكنولوجيا.

في الختام، يعد سوق الأوراق المالية سوقًا ماليًا حيويًا يسمح للأفراد والمؤسسات بشراء وبيع الأسهم كطريقة للاستثمار في أداء الشركات المتداولة علنًا والربح منها. يحدث تداول الأسهم خلال ساعات محددة في البورصات، وبعض الأسهم الأكثر تداولًا هي تلك الخاصة بشركات كبيرة ومعروفة في مجموعة متنوعة من الصناعات.

سوق العملات الرقمية(Cryptocurrency)

مقدمة عن التداول في سوق الكريبتو: سوق العملات الرقمية المعروف أيضًا باسم سوق العملات المشفرة، هو صناعة سريعة النمو تسمح ببيع وشراء العملات الرقمية. العملات المشفرة هي عملات رقمية أو افتراضية تستخدم التشفير للمعاملات المالية الآمنة ، وهي لامركزية ، مما يعني أنها لا تخضع للتنظيم من قبل سلطة مركزية مثل البنك أو الحكومة.

لتداول العملات المشفرة ، يمكن للأفراد استخدام منصات التبادل أو المنصات عبر الإنترنت ، مثل Coinbase أو Binance ، لشراء وبيع أنواع مختلفة من العملات المشفرة. غالبًا ما تتطلب هذه التبادلات من المستخدمين إنشاء حساب وربط حسابهم المصرفي أو بطاقة الائتمان الخاصة بهم لإجراء عمليات شراء. من المهم إجراء بحث ومقارنة التبادلات المختلفة قبل اختيار واحدة، حيث يمكن أن تختلف الرسوم والتدابير الأمنية.

سوق العملات الرقمية مفتوح على مدار الساعة طوال أيام الأسبوع، مما يعني أنه يمكن للأفراد تداول العملات المشفرة في أي وقت. ومع ذلك، من المهم أن تضع في اعتبارك أن قيمة العملات المشفرة يمكن أن تتقلب بشكل كبير، ومن الحكمة مراقبة اتجاهات وأخبار السوق قبل إجراء أي صفقات.

هناك العديد من الأنواع المختلفة من العملات المشفرة المتاحة في السوق، ولكن بعضًا من أكثرها تداولًا في جميع أنحاء العالم تشمل Bitcoin ، Ethereum ، Litecoin. 

Bitcoin هي العملة المشفرة الأولى والأكثر شهرة، هي عملة رقمية لامركزية تستخدم تقنية نظير إلى نظير(Peer-to-peer) لتمكين المدفوعات الفورية.

 Ethereum عبارة عن منصة لا مركزية تدير عقودًا ذكية، وهي تطبيقات تعمل تمامًا كما تمت برمجتها دون أي احتمال للتوقف أو الرقابة أو الاحتيال أو تدخل طرف ثالث.

 Litecoin هي عملة مشفرة تعتمد على كود Bitcoin مفتوح المصدر ولكن مع أوقات معاملات أسرع ورسوم أقل.

بشكل عام، يوفر سوق التشفير فرصة فريدة للأفراد لشراء وبيع العملات الرقمية وربما جني الأرباح. ومع ذلك، من المهم إجراء بحث شامل وإدراك المخاطر التي تنطوي عليها قبل الغوص في عالم تداول العملات المشفرة.

المزيد من المقالات التعليمية